Conformité & informations

Identité et contact du cabinet

Le cabinet est fondé et présidé par Stéphane Barroso. Retrouvez son identité juridique, ses coordonnées, son siège social et les informations d’hébergement dans les mentions légales.

Diplômes, formations et examen obtenus

Stéphane Barroso a suivi la formation CIF de 150 heures et la formation IAS de niveau I de 150 heures, attestées le 18 juillet 2026. Il a réussi l’examen AMF le 7 septembre 2026. Ces qualifications sont distinctes de l’immatriculation ORIAS du cabinet.

• Attestation de réussite à l’examen AMF
• Attestation de formation CIF (150 heures)
• Attestation de formation IAS niveau I (150 heures)
• Vérifier le diplôme d’ingénieur

Statuts et immatriculation

Perenea est immatriculé à l’ORIAS n° 26011814 depuis le 9 octobre 2026 en qualité de conseiller en investissements financiers (CIF) et de courtier en assurance ou en réassurance (COA).

Le registre indique « encaissement de fonds non autorisé » pour ces deux catégories. Perenea ne reçoit pas les fonds destinés aux investissements ou aux contrats des clients ; le règlement de ses propres honoraires est distinct.

Adhésions professionnelles

PERENEA est membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), association agréée par l’Autorité des marchés financiers, depuis le 17 septembre 2026 au titre du conseil en investissements financiers et de l’assurance, catégorie courtier en assurance (COA), selon l’attestation délivrée le 21 septembre 2026.

Responsabilité civile professionnelle

Le cabinet est assuré auprès de MMA IARD Assurances Mutuelles et MMA IARD pour ses activités de conseil en investissements financiers et de courtage d’assurances de personnes, dans les limites du contrat. Les références, plafonds et conditions de couverture figurent dans les mentions légales.

Principes de la relation de conseil

• Recueil de la situation, des objectifs, des connaissances et de l’expérience.
• Prise en compte de l’horizon, de la capacité de perte et de la sensibilité au risque.
• Présentation compréhensible des coûts, risques, contraintes et conflits d’intérêts potentiels.
• Formalisation des recommandations lorsqu’une mission de conseil le prévoit.

Cadre CIF

Le conseil s’appuie sur une analyse de votre situation, une lettre de mission et une recommandation écrite. Le statut CIF et le parcours de conseil sont présentés sur la page dédiée.

Cadre IAS, distribution d’assurance

Dans le cadre de son activité de courtier en assurance (COA), le cabinet communique sa catégorie, son immatriculation, la nature de ses liens avec les entreprises d’assurance et son mode de rémunération. Le conseil repose sur les exigences et besoins du client, avec une information claire, exacte et non trompeuse.

• Service de réclamation et modalités de médiation.
• Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) : 4 place de Budapest, 75009 Paris. Coordonnées officielles.
• Les liens capitalistiques et relations avec les entreprises d’assurance soumis à information réglementaire sont précisés dans les documents d’entrée en relation remis au client.

Rémunération et conflits d’intérêts

Le conseil en investissement est non indépendant au sens de MiFID II. La rémunération et les éventuels conflits d’intérêts sont expliqués avant l’engagement. Consultez les modalités de rémunération et les tarifs du cabinet.

Durabilité et préférences d’investissement

Dans le cadre du conseil en investissement ou sur un produit d’investissement fondé sur l’assurance, Perenea recueille vos éventuelles préférences de durabilité dans le questionnaire client et en tient compte dans l’évaluation de l’adéquation. Ces préférences complètent l’analyse de vos objectifs, de votre situation financière et de votre tolérance au risque.

Elles peuvent porter sur la part d’investissements durables, la part d’activités alignées sur la taxonomie européenne ou la prise en compte des principales incidences négatives des investissements sur l’environnement et la société. Elles sont distinctes des risques de durabilité : des événements environnementaux, sociaux ou de gouvernance susceptibles d’affecter la valeur d’un placement. Une caractéristique durable ne garantit ni la performance ni le capital.

Cadre SFDR applicable au cabinet

Perenea exerce actuellement sans salarié. Pour son activité d’intermédiation en assurance, le cabinet bénéficie de la dérogation prévue à l’article 17 du règlement (UE) 2019/2088, dit « SFDR », pour les intermédiaires employant moins de trois personnes. Cette dérogation aux obligations de publication SFDR ne dispense pas le cabinet de ses obligations de conseil ni de la prise en compte des préférences de durabilité des clients.

Pour en savoir plus : règlement SFDR, article 17 et explications de l’AMF sur les préférences de durabilité.

Informations mises à jour le 12 octobre 2026.

Nature des contenus du site

Les informations publiées ne constituent pas, à elles seules, une recommandation personnalisée. Une solution ne peut être considérée comme adaptée qu’après analyse de la situation et des objectifs de la personne concernée.

Documents remis au client

Selon la mission et les statuts applicables, l’accompagnement peut notamment donner lieu à un document d’entrée en relation, une lettre de mission, un recueil de connaissance client, une déclaration d’adéquation ou un rapport écrit, ainsi qu’aux documents d’information propres aux produits. Ces documents contractuels et précontractuels prévalent sur le contenu général du site.