Pour chacun
Un crédit est attribué au parrain comme au filleul lorsque toutes les conditions sont réunies.
Programme de parrainage
Une recommandation qui bénéficie aux deux clients
Lorsqu'un client recommande Perenea à une personne de son entourage et que celle-ci devient cliente du cabinet, chacun acquiert un crédit de réduction de 5 % sur la rémunération annuelle Perenea calculée sur les encours accompagnés. Les crédits sont examinés lors du point annuel pour ajuster les taux de frais de l’année suivante.
L'avantage
5 % pour le parrain, 5 % pour le filleul
La réduction reste applicable tant que le parrain et le filleul conservent tous les deux une offre annuelle éligible. Elle modifie uniquement la rémunération de Perenea et n'a aucun effet sur l'analyse, les recommandations ou les partenaires sélectionnés.
5 % de plus à chaque parrainage
1 crédit : 5 %, 2 : 10 %, 3 : 15 %, 4 : 20 %. Les réductions s’additionnent.
Un plafond par client
Jusqu'à quatre crédits sont appliqués. Les suivants restent disponibles en réserve en cas de départ.
Simulation
Mesurer l'effet de vos crédits actifs
Chaque crédit actif donne droit à 5 % de réduction, dans la limite de quatre crédits, soit 20 % maximum. La rémunération annuelle est multipliée par (1 − 5 % × nombre de crédits actifs). Un client reçoit un crédit s'il a lui-même rejoint Perenea grâce à un parrain, puis un crédit supplémentaire par filleul devenu client éligible. Les parrainages au-delà du plafond sont conservés en réserve.
€ TTC
Réduction effective5,00 %
Économie annuelle100,00 €
Rémunération après réduction1 900,00 € TTC
1 crédit appliqué, aucun crédit en réserve.
Simulation indicative réalisée uniquement dans votre navigateur. Les valeurs saisies ne sont ni transmises ni conservées.
Démarche pratique
Comment fonctionne le parrainage ?
- 1
Partager son code
Le client communique son code ou son lien de parrainage à la personne qu'il souhaite recommander.
- 2
Prendre rendez-vous
Le filleul contacte directement Perenea et indique le code ou le nom de son parrain avant ou pendant le premier rendez-vous offert.
- 3
Activer la relation
Le crédit est enregistré après souscription et activation effective d'une offre annuelle éligible, une fois les éventuels délais de rétractation expirés.
- 4
Appliquer la réduction
Chaque année, Perenea fait le point sur les parrainages éligibles et ajuste les pourcentages de frais sur encours applicables à l’année suivante. Les nouveaux taux sont communiqués avant leur entrée en vigueur.
Cadre du programme
Ce qu'il faut retenir
Conditions d'éligibilité
- Le parrain et le filleul disposent d'une offre annuelle rémunérée selon le barème sur encours.
- Le filleul désigne un seul parrain avant ou lors du premier rendez-vous offert.
- Le filleul n'est pas déjà client et n'a pas engagé de démarche commerciale avancée avec Perenea.
- Les délais de rétractation sont expirés et la première rémunération est acquise.
- Les deux clients respectent les conditions contractuelles de leur accompagnement.
Une consultation, un bilan ponctuel ou une simple mise en relation ne suffit pas à activer un crédit.
Rémunération concernée
La réduction s'applique exclusivement à la rémunération annuelle conservée par Perenea et calculée selon le barème annuel TTC par palier, appliqué à la totalité des encours accompagnés.
Elle ne s'applique pas aux missions ponctuelles, forfaits annuels en honoraires purs, frais des assureurs ou plateformes, frais internes des supports, transactions, change, arbitrages, fiscalité ni honoraires de professionnels externes.
Lorsque la rémunération est reversée par un partenaire, l’ajustement annuel porte sur les taux de frais sur encours correspondant à la rémunération de Perenea pour l’année suivante, selon les modalités convenues avec le partenaire et précisées au client. Les frais propres au partenaire ou aux supports ne sont pas réduits par ce programme.
Consulter le barème sur encoursDurée, renouvellement et départ en cours d'année
La réduction prend effet pour l’année suivante, après le point annuel sur les parrainages, et s’applique pendant une période annuelle complète. Elle n’est pas appliquée rétroactivement à l’année en cours. Le nombre de crédits appliqués est arrêté avant chaque renouvellement selon la date de référence prévue dans la lettre de mission ou l'avenant tarifaire, dans la limite de quatre.
Un départ en cours de période n'entraîne ni reprise rétroactive ni hausse immédiate. Le crédit reste acquis jusqu'à la fin de la période puis cesse au renouvellement suivant. Lorsqu'un client possède des parrainages supplémentaires en réserve, l'un d'eux peut prendre le relais au renouvellement afin de maintenir jusqu'à quatre crédits appliqués. Les nouveaux taux TTC et leur mode de calcul sont communiqués avant ce renouvellement ; le montant en euros dépend des encours accompagnés.
Un accompagnement annuel suspendu ou remplacé exclusivement par des missions ponctuelles perd son éligibilité au renouvellement suivant.
Règles destinées à éviter les abus
Une personne ne peut pas se parrainer elle-même. Une même relation client, un foyer ou une entité ne peut générer plusieurs crédits par la multiplication artificielle de contrats ou d'enveloppes. Le transfert d'un contrat ou l'ouverture d'une enveloppe par un client existant n'est pas un nouveau parrainage.
Atteindre quatre crédits appliqués n'empêche pas de recommander d'autres personnes : les crédits supplémentaires restent en réserve pour le parrain, tandis que chaque nouveau filleul éligible bénéficie toujours de son propre crédit de 5 %.
Les crédits ne sont ni cessibles, ni transférables, ni convertibles en espèces. Une fraude, une opération fictive ou une erreur manifeste peut conduire au refus ou au retrait d'un crédit dans les conditions contractuelles.
Objectivité du conseil et protection des données
Le programme ne modifie ni l'analyse patrimoniale, ni l'évaluation d'adéquation, ni la sélection des enveloppes, instruments, contrats ou partenaires. Le parrain n'intervient pas dans le dossier du filleul et ne reçoit aucune information le concernant.
Le parrain ne doit pas transmettre les coordonnées d'une personne sans son accord. Le filleul contacte lui-même Perenea. Seul le nombre de crédits actifs est communiqué au client ; aucune information patrimoniale, financière, fiscale ou contractuelle relative à l'autre personne n'est partagée.
Cadre contractuel
La réduction porte sur le taux de frais, pas sur des points de pourcentage : pour un taux initial de 1 % par an sur encours, un crédit donne un taux de 0,95 %, deux crédits 0,90 %, trois crédits 0,85 %, quatre crédits 0,80 % et quatre crédits 0,75 %. Le plafond est de 20 % de réduction sur la rémunération Perenea. Les frais propres aux partenaires et aux supports restent distincts.
La grille tarifaire, la lettre de mission et le règlement du programme acceptés par le client précisent les modalités applicables. En cas de divergence, les documents contractuels signés prévaudront sur cette présentation générale.
Vous souhaitez en savoir plus ?
Le premier rendez-vous permet d'échanger sur votre situation et sur les conditions d'un accompagnement annuel Perenea.
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