Structurer et investir
Organiser l'épargne, définir une allocation et sélectionner les enveloppes adaptées à votre situation : projets, horizon, capacité à supporter des pertes.
DONNEZ UNE DIRECTION CLAIRE À VOTRE PATRIMOINE.
Compléter vos revenus, préparer votre retraite, protéger vos proches… Partons de ce qui compte pour vous pour construire une stratégie adaptée à votre situation et à vos moyens.
Premier échange de 45 minutes offert, sans engagement, pour parler de vos projets et découvrir notre accompagnement. Sans bilan ni recommandation personnalisée à ce stade.
Vos enjeux
Perenea, à chaque instant
Votre patrimoine ne se résume pas à une succession de placements. Chez Perenea, nous construisons avec vous une vision globale de votre situation afin de prendre les bonnes décisions au bon moment, pour vous, votre famille et votre activité professionnelle.
Pour votre vie personnelle
- Construire une stratégie adaptée à votre horizon et à votre capacité à supporter des pertes.
- Identifier les leviers fiscaux adaptés à votre situation.
- Préparer votre retraite.
- Protéger vos proches et transmettre votre patrimoine.
Pour votre entreprise
- Valoriser votre trésorerie professionnelle.
- Articuler votre patrimoine privé, votre activité et vos projets de dirigeant.
- Déployer des dispositifs d’épargne salariale et de retraite.
- Préparer la transmission ou la cession de votre entreprise.
Nos expertises
Bilan patrimonial, épargne et retraite
À Vichy et dans l’Allier, faites le point sur votre patrimoine pour organiser votre épargne, préparer votre retraite ou protéger vos proches. Chaque recommandation part de votre situation, de vos objectifs et de vos contraintes. Les solutions ne viennent qu'ensuite.
Notre méthode
Comprendre avant de recommander
Un accompagnement progressif pour transformer une situation complexe en décisions compréhensibles, documentées et suivies.
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1. Diagnostic
Situation, objectifs, contraintes, expérience et rapport au risque.
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2. Stratégie
Une feuille de route priorisée avec des arbitrages expliqués.
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3. Mise en œuvre & suivi
Déploiement progressif, points réguliers et ajustements selon votre situation.
Une rémunération transparente
Après un bilan initial facturé une seule fois, vous choisissez un accompagnement annuel par honoraires ou par un pourcentage des encours, sans cumul de rémunération pour Perenea. Avant toute mission, Perenea présente le coût du service, le coût des solutions envisagées et les éventuelles rémunérations versées par des tiers.
Votre interlocuteur
Votre conseiller en gestion de patrimoine dans l’Allier
Basé à Bellerive-sur-Allier, près de Vichy, le cabinet Perenea vous accompagne chez vous ou en visioconférence. Vous échangez avec un interlocuteur dédié qui prend le temps d'expliquer les choix, les frais, les risques et les alternatives.
Stéphane BARROSO
Fondateur et président de Perenea
Ingénieur, dix années entre finance et technologie. Basé à Bellerive-sur-Allier, près de Vichy, Stéphane accompagne les particuliers, dirigeants et professions libérales chez le client ou à distance partout en France.
Consulter son parcours sur LinkedIn
Depuis 2017, son parcours relie finance de marché, actifs numériques, paiements et développement de solutions technologiques.
Le cabinet Perenea est né d'une conviction, une stratégie patrimoniale doit commencer par la compréhension de la situation, des coûts et des risques, avant de parler de produits.
Pédagogie, transparence et confidentialité à chaque étape.
Échanger sur votre situationVos priorités
Quatre besoins, une stratégie d'ensemble
Perenea organise l'accompagnement autour de vos projets. Les produits ne sont étudiés que lorsqu'ils répondent à la stratégie définie avec vous.
Protéger et préparer la retraite
Anticiper les revenus futurs, protéger vos proches, coordonner les dispositifs personnels et professionnels.
Accompagner le dirigeant
Articuler les patrimoines privé et professionnel, valoriser la trésorerie, déployer les dispositifs d'épargne salariale et de retraite collective.
Organiser la transmission
Préparer la protection des proches, la transmission du patrimoine ou la cession de l'entreprise avec les professionnels concernés.
Les investissements présentent un risque de perte en capital. Certaines solutions sont peu liquides, complexes ou soumises à une durée de blocage. Le conseil personnalisé sur crypto-actifs est actuellement hors du périmètre des prestations de Perenea. Des échanges sont en cours avec l’AMF pour préciser le cadre applicable ; ils ne constituent ni un agrément ni une autorisation. Les contenus publiés sur ce sujet sont uniquement pédagogiques.
Faisons le point sur vos priorités.
Prendre rendez-vousPrendre rendez-vous
Parlons de votre situation
Quelques informations nous permettront de préparer l'échange. Après validation, le calendrier s'ouvrira sur une page dédiée avec vos informations déjà préremplies.
