Assurance & capitalisation
Assurance-vie française ou luxembourgeoise, capitalisation et solutions pour personnes morales.
DONNEZ UNE DIRECTION CLAIRE À VOTRE PATRIMOINE.
Perenea accompagne les particuliers, dirigeants et professions libérales avec une stratégie patrimoniale globale, personnalisée et pérenne.
Vos enjeux
Perenea, à chaque instant
Votre patrimoine ne se résume pas à une succession de placements. Chez Perenea, nous construisons avec vous une vision globale de votre situation afin de prendre les bonnes décisions au bon moment, pour vous, votre famille et votre activité professionnelle.
Pour votre vie personnelle
- Faire grandir votre épargne et valoriser votre patrimoine.
- Optimiser votre fiscalité.
- Préparer votre retraite.
- Protéger vos proches et transmettre votre patrimoine.
Pour votre entreprise
- Valoriser votre trésorerie professionnelle.
- Articuler votre patrimoine privé, votre activité et vos projets de dirigeant.
- Déployer des dispositifs d’épargne salariale et de retraite.
- Préparer la transmission ou la cession de votre entreprise.
Nos expertises
Une vision patrimoniale à 360°
Chaque recommandation part de votre situation, de vos objectifs et de vos contraintes. Les solutions ne viennent qu'ensuite.
Diagnostic patrimonial
Analyse civile, fiscale, budgétaire et financière pour dresser une vue d'ensemble et classer vos priorités.
Investissements financiers
Construction d'une allocation cohérente avec votre horizon, vos besoins de liquidité et votre profil de risque.
Immobilier & actifs réels
Étude de solutions immobilières, de SCPI et d'actifs tangibles dans une logique de diversification globale.
Retraite & prévoyance
Anticipation des revenus futurs, protection du conjoint et couverture des risques personnels et professionnels.
Transmission
Préparation et organisation de la transmission en coordination, lorsque nécessaire, avec vos conseils juridiques.
Patrimoine professionnel
Trésorerie d'entreprise, rémunération, protection sociale et articulation entre sphères privée et professionnelle.
Notre méthode
Comprendre avant de recommander
Un accompagnement progressif pour transformer une situation complexe en décisions compréhensibles, documentées et suivies.
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1. Diagnostic
Situation, objectifs, contraintes, expérience et rapport au risque.
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2. Stratégie
Une feuille de route priorisée avec des arbitrages expliqués.
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3. Mise en œuvre & suivi
Déploiement progressif, points réguliers et ajustements selon votre situation.
Votre interlocuteur
Un accompagnement humain et durable
Vous échangez avec un interlocuteur dédié qui prend le temps d'expliquer les choix, les frais, les risques et les alternatives.
Stéphane BARROSO
Pédagogie, transparence et confidentialité à chaque étape.
Solutions étudiées
Une sélection au service de votre stratégie
Selon votre profil et vos objectifs, différentes familles de solutions peuvent être analysées. Leur pertinence, leurs coûts et leurs risques sont évalués avant toute recommandation.
Épargne & retraite
PER, PEA, compte-titres, épargne salariale et supports financiers adaptés à vos objectifs.
Immobilier & actifs réels
SCPI, foncier agricole, forêts et autres actifs tangibles étudiés dans une logique de diversification.
Non coté & dette privée
Private equity, stratégies LBO, dette privée et financement participatif pour des horizons longs.
Impact & transition
Investissement responsable, transition énergétique et dispositifs fiscaux étudiés avec discernement.
Actifs numériques
Une expertise spécifique pour analyser la place, les risques et la conservation des crypto-actifs.
Les investissements présentent un risque de perte en capital. Certaines solutions sont peu liquides, complexes ou soumises à une durée de blocage. Une expertise spécifique peut accompagner l’analyse des crypto-actifs, sans en faire une allocation systématique.
Faisons le point sur vos priorités.
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Parlons de votre situation
Quelques informations nous permettront de préparer l'échange. Après validation, le calendrier s'ouvrira sur une page dédiée avec vos informations déjà préremplies.
