Le statut de CIF

Qu’est-ce qu’un CIF ?

Le conseiller en investissements financiers exerce une activité de conseil encadrée par la réglementation française. Dans le cadre d’une mission définie, il peut formuler des recommandations personnalisées portant notamment sur des instruments financiers.

Périmètre du service

• Qualification de la demande et des besoins.
• Analyse des informations patrimoniales et financières communiquées.
• Explication des risques, coûts et contraintes.
• Recommandation personnalisée lorsque la mission le prévoit.
• Remise et conservation des documents réglementaires applicables.

Entrée en relation et formalisation

1. Remise d’un document présentant le cabinet, son statut et son association professionnelle.
2. Définition du périmètre de la mission et des modalités de rémunération.
3. Recueil des informations nécessaires à l’analyse du client.
4. Remise d’une lettre de mission avant le conseil.
5. Formalisation écrite de la recommandation et de son adéquation.

Recueil d’informations et adéquation

Avant une recommandation, le professionnel recueille les informations nécessaires concernant la situation financière, les objectifs, l’horizon, la capacité à subir des pertes, ainsi que les connaissances et l’expérience. Si ces informations sont insuffisantes, la recommandation peut être limitée ou ne pas être formulée.

Références Perenea

À confirmer Statut CIF, numéro ORIAS, association agréée et références d’adhésion propres à Perenea.

Conseil indépendant ou non indépendant

À confirmer Perenea devra indiquer avant la mission si le conseil est fourni sur une base indépendante ou non indépendante, l’étendue de l’analyse réalisée et la nature des rémunérations perçues. Cette qualification ne peut pas être déduite du seul nombre de partenaires accessibles.

Rémunération et conflits d’intérêts

Les honoraires, commissions, avantages ou rétrocessions applicables seront communiqués conformément au service fourni. Les situations susceptibles de créer un conflit d’intérêts seront identifiées, prévenues ou gérées, et expliquées au client lorsque les mesures internes ne suffisent pas à garantir ses intérêts.

Risques et limites

Le respect d’un processus de conseil ne garantit ni rendement ni absence de perte. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et tout investissement peut entraîner une perte en capital.