Univers de solutions

Des outils au service d’une stratégie

Perenea peut étudier plusieurs familles de placements, contrats et solutions de protection accessibles au travers de partenaires sélectionnés. L’accès effectif dépend des conventions en vigueur, du profil du client et de l’analyse d’adéquation.

La stratégie précède le produit. Cette page présente un univers possible, pas une recommandation ni une promesse de disponibilité permanente.

Épargne & transmission

Assurance et capitalisation

Assurance-vie française multisupport
Assurance-vie luxembourgeoise, FAS et FID selon éligibilité
Contrats de capitalisation et contrats pour personnes morales
Fonds en euros, unités de compte et gestion financière

Retraite & entreprise

Retraite et épargne salariale

Plan d’épargne retraite individuel
Dispositifs d’épargne salariale selon la situation de l’entreprise
Préparation des revenus futurs et modalités de sortie
Articulation avec la trésorerie et la protection du dirigeant

Protection

Prévoyance et assurance emprunteur

Décès, incapacité et invalidité selon les contrats étudiés
Protection du dirigeant, de la famille et des revenus
Assurance emprunteur
Analyse des garanties, exclusions, franchises et coûts

Marchés financiers

Investissements cotés

PEA et compte-titres
OPCVM et fonds responsables
Solutions obligataires
Supports diversifiés, thématiques ou à impact selon disponibilité

Immobilier

Pierre-papier et actifs réels

SCPI diversifiées, thématiques, ISR ou à impact
Foncier agricole et groupements forestiers
Foncières solidaires et rénovation
Risques immobiliers, liquidité et horizon étudiés en amont

Non coté

Private equity et financement

Fonds de private equity et stratégies LBO
Dette privée et financement obligataire
Crowdfunding et financement participatif
Capital-investissement à impact

Diversification

Fiscalité et transition

Girardin outre-mer selon le cadre applicable
FIP et solutions fiscales disponibles
Financement de la transition énergétique
Analyse renforcée des risques opérationnels et fiscaux

Expertise spécifique

Crypto-actifs et actifs numériques

Perenea peut apporter une lecture patrimoniale dédiée des actifs numériques : place dans l’allocation globale, exposition, conservation, liquidité, volatilité et risques propres à cet univers.

Accès éventuel via des prestataires et solutions référencés
Analyse de la concentration et de la capacité de perte
Vérification du cadre, des frais et des modalités de conservation
Aucune allocation automatique ni rendement garanti

Risques. Les investissements peuvent entraîner une perte partielle ou totale du capital. Le non coté, l’immobilier, le financement participatif et certains actifs numériques peuvent être illiquides, complexes ou exposés à une forte volatilité. Les avantages fiscaux dépendent de la situation individuelle et de la réglementation en vigueur.

Une stratégie adaptée à votre situation

Identifier les solutions cohérentes avec vos objectifs.

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